交通銀行深圳分行。

黨的二十屆三中全會(huì)將“健全提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平制度”作為健全推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展體制機(jī)制的重要內(nèi)容之一進(jìn)行部署，凸顯出產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平對(duì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要性。發(fā)展供應(yīng)鏈金融是推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的重要抓手。

近年來，交通銀行深圳分行依托金融全牌照優(yōu)勢(shì)，圍繞現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系構(gòu)建的新領(lǐng)域、新動(dòng)能，積極探索供應(yīng)鏈“脫核”模式，通過訂單數(shù)據(jù)貸、倉單質(zhì)押貸等業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新為核心企業(yè)“解綁”。這意味著該行可在不占用核心企業(yè)授信額度的情況下，為企業(yè)全國供應(yīng)商提供全流程線上化的流動(dòng)資金貸款支持。近三年，累計(jì)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)超210戶、鏈屬企業(yè)超5600戶。

“一點(diǎn)對(duì)全國”鏈通上下游

落地系統(tǒng)內(nèi)首單“脫核”融資

11月26日，交通銀行以“官方合作伙伴”身份助力第二屆鏈博會(huì)舉辦，這是繼去年首屆中國國際供應(yīng)鏈促進(jìn)博覽會(huì)之后，交通銀行第二次以優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融服務(wù)，為構(gòu)建更加安全、健康、高效的產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈貢獻(xiàn)力量的真實(shí)寫照。

近年來，交通銀行深圳分行依托集團(tuán)供應(yīng)鏈創(chuàng)新應(yīng)用優(yōu)勢(shì)與全牌照優(yōu)勢(shì)，持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)，構(gòu)建“基礎(chǔ)產(chǎn)品+線上產(chǎn)品+秒融產(chǎn)品”的產(chǎn)品體系，協(xié)同數(shù)字化、場景化、便捷化的服務(wù)方案，精準(zhǔn)支持產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)協(xié)同發(fā)展；依托“商行+投行、境內(nèi)+境外、融資+融智”的金融服務(wù)體系，幫助鏈主企業(yè)聚集產(chǎn)業(yè)要素，暢通產(chǎn)業(yè)循環(huán)，實(shí)施產(chǎn)業(yè)鏈的全球化布局；全力打造科技金融戰(zhàn)略特色，創(chuàng)新推出服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的專門機(jī)制和產(chǎn)品體系，積極跟進(jìn)龍頭企業(yè)、核心企業(yè)的供應(yīng)鏈創(chuàng)新建設(shè)，加大關(guān)鍵技術(shù)供應(yīng)商的金融支持，打通科技、產(chǎn)業(yè)、金融的要素壁壘，更好地服務(wù)新賽道、培育好企業(yè)、打造新動(dòng)能，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

“感謝交行的鼎力支持，為我們的合作伙伴提供及時(shí)的融資，保障了訂單的及時(shí)交付。”某新能源汽車龍頭企業(yè)負(fù)責(zé)人表示。今年6月，交通銀行深圳分行聯(lián)合該龍頭企業(yè)，運(yùn)用訂單數(shù)據(jù)資產(chǎn)打造“訂單融資類信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型”，成功落地“脫核”模式產(chǎn)業(yè)鏈訂單融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)，為該集團(tuán)上游供應(yīng)商發(fā)放全線上訂單融資貸款。

該業(yè)務(wù)模式由企業(yè)提供“信息流、資金流”的數(shù)據(jù)支撐，交通銀行深圳分行基于供應(yīng)商和核心企業(yè)的歷史訂單數(shù)據(jù)資產(chǎn)，結(jié)合企業(yè)財(cái)務(wù)、納稅、發(fā)薪等數(shù)據(jù)，構(gòu)建了一套全線上、全自動(dòng)化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，實(shí)現(xiàn)了供應(yīng)商的自動(dòng)授信，在不占用核心企業(yè)授信額度的情況下，為企業(yè)全國供應(yīng)商提供全流程線上化的流動(dòng)資金貸款支持。供應(yīng)商訂單融資業(yè)務(wù)具備“全國通”“額度高”“純信用”“放款快”等眾多優(yōu)勢(shì)，是交通銀行首次進(jìn)行“脫核”全線上產(chǎn)業(yè)鏈金融訂單融資類業(yè)務(wù)創(chuàng)新的成功應(yīng)用，預(yù)計(jì)將為該集團(tuán)超100家供應(yīng)商提供產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)，融資金額預(yù)計(jì)近10億元，有效提升了企業(yè)融資效率，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的協(xié)同發(fā)展。

供應(yīng)鏈“脫核”業(yè)務(wù)模式是交通銀行深圳分行深入探索產(chǎn)業(yè)鏈金融模式創(chuàng)新的生動(dòng)縮影。隨著供應(yīng)鏈金融服務(wù)持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展，近年來，交通銀行深圳分行先后推出“經(jīng)銷商快貸”“倉儲(chǔ)e貸”“凍肉貸”等產(chǎn)業(yè)鏈特色線上化產(chǎn)品，近三年累計(jì)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)超210戶、鏈屬企業(yè)超5600戶。

信貸資金快速直達(dá)小微

啟動(dòng)專項(xiàng)行動(dòng)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)授信

當(dāng)前，制造業(yè)是經(jīng)濟(jì)增長的主引擎和技術(shù)創(chuàng)新的主戰(zhàn)場，也是一座城市綜合實(shí)力的重要體現(xiàn)。深圳始終堅(jiān)持工業(yè)立市，制造業(yè)當(dāng)家，2022年和2023年規(guī)模以上工業(yè)和工業(yè)增加值已連續(xù)兩年位居全國城市首位，蟬聯(lián)中國“工業(yè)第一城”。進(jìn)入2024年，深圳制造業(yè)繼續(xù)保持強(qiáng)勁的增長勢(shì)頭，今年1-9月，深圳規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長10.2%，領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步擴(kuò)大。助力深圳制造業(yè)高位實(shí)現(xiàn)高增長的背后，離不開金融的強(qiáng)有力支撐。

以系統(tǒng)內(nèi)首單“脫核”融資為契機(jī)，交通銀行深圳分行全面啟動(dòng)“強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈”產(chǎn)業(yè)鏈金融專項(xiàng)行動(dòng)，進(jìn)一步提升資金、信息、數(shù)據(jù)等各類生產(chǎn)要素優(yōu)化配置，促進(jìn)“科技-產(chǎn)業(yè)-金融”的良性循環(huán)和耦合，持續(xù)助力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定與韌性。其中，依托深圳工業(yè)立市的資源稟賦，交通銀行深圳分行把制造業(yè)供應(yīng)鏈金融擺在突出位置，為制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供了全方位、多層次的金融服務(wù)，有效推動(dòng)了制造業(yè)向高端化、智能化、綠色化方向邁進(jìn)。

近期，交通銀行深圳分行成功落地某綜合物流服務(wù)提供商“脫核”融資項(xiàng)目。項(xiàng)目在7天內(nèi)迅速完成設(shè)計(jì)、調(diào)查、審批、貸款投放等流程。這得益于該行前期扎實(shí)的籌備工作，通過成立專項(xiàng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，召開專題會(huì)議，基于該物流企業(yè)提供的訂單數(shù)據(jù)、貨物的信用，制定“一戶一策”專屬服務(wù)方案，創(chuàng)新推出“倉儲(chǔ)E貸”特色線上化融資產(chǎn)品，個(gè)性化滿足企業(yè)的資金流轉(zhuǎn)，助力企業(yè)提升了倉儲(chǔ)容戶競爭力。

截至10月末，交通銀行深圳分行已累計(jì)向制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)發(fā)放融資達(dá)71.96 億元，惠及50 家核心制造企業(yè)以及639家鏈屬企業(yè)，其中超過四分之三的鏈屬企業(yè)為小微企業(yè)。這一措施不僅顯著緩解了中小微企業(yè)面臨的“融資難、融資貴”問題，更為企業(yè)的發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)力。

提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性是一個(gè)系統(tǒng)性工程。接下來，交通銀行深圳分行將秉承服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的初心和使命，以“強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈”產(chǎn)業(yè)鏈金融專項(xiàng)行動(dòng)為契機(jī)，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)體系，不斷擴(kuò)充產(chǎn)業(yè)鏈金融場景應(yīng)用，更加精準(zhǔn)、高效滿足產(chǎn)業(yè)鏈客群融資需求，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展注入源源不斷的動(dòng)能。

來源：深圳特區(qū)報(bào)